CHECKLIST DE EXPOSIÇÃO PATRIMONIAL

Avaliação Estratégica Inicial 

1️⃣ Estrutura e Separação Patrimonial

☐ Seus bens estão estão na sua pessoa física? (Pode ser imóveis ou investimentos)

☐ Existe separação clara entre patrimônio pessoal e empresarial?

☐ Seus ativos estão organizados sob estrutura jurídica adequada?

☐ Você sabe exatamente onde cada ativo está registrado?

☐ Sua estrutura foi revisada nos últimos 24 meses?

Risco aqui significa vulnerabilidade a bloqueios, conflitos e desorganização.

2️⃣ Liquidez e Continuidade

☐ Existe liquidez imediata para manter compromissos por pelo menos 12 meses?

☐ Há planejamento para garantir continuidade financeira em caso de ausência inesperada?

☐ Pessoas de confiança sabem como acessar informações essenciais?

☐ Sua estrutura evita dependência exclusiva de uma única fonte de renda?

Liquidez não é luxo. É estabilidade.

3️⃣ Exposição Jurídica e Fiscal

☐ Seu patrimônio está protegido contra riscos judiciais previsíveis?

☐ Existe planejamento tributário estruturado e atualizado?

☐ Seus ativos internacionais estão organizados corretamente?

☐ Sua estrutura está preparada para mudanças regulatórias?

Mudanças externas não pedem autorização.

4️⃣ Concentração de Risco

☐ Seu patrimônio está concentrado em uma única moeda?

☐ Está concentrado em um único país?

☐ Está concentrado em um único tipo de ativo?

☐ Está concentrado em uma única estrutura jurídica?

Concentração excessiva aumenta vulnerabilidade.

5️⃣ Organização e Sucessão

☐ Existe planejamento claro para continuidade patrimonial?

☐ A transição futura está estruturada para evitar conflitos?

☐ Há governança definida para decisões estratégicas?

☐ Sua estrutura protege o patrimônio de disputas inesperadas?

Organização evita que emoções destruam patrimônio.

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